TISA基金

TISA帳戶機制係由臺灣集保結算所依金管會推動「臺灣個人投資儲蓄帳戶(Taiwan Individual Savings Account， 簡稱 TISA)」制度所建置，旨在促進國人長期投資理財觀念之建立。如欲申購TISA基金，需先開設TISA帳戶。

委託人首次申購TISA基金前，需於玉山行動銀行簽署「臺灣個人投資儲蓄帳戶(TISA帳戶)專案特約事項」，同意本行於集保結算所系統為委託人開設TISA帳戶，始得進行申購。

• 行動銀行路徑：投資理財 > 理財約據簽署與查詢 > TISA約定事項 >立即簽署

提醒您！

• 簽署TISA約定事項前，需先簽署信託總約，信託總約簽署路徑：投資理財 > 理財約據簽署與查詢 > 特定金錢信託總約定書 > 立即簽署。
• 請先審閱並同意TISA約定事項後再進行申購。

• 由TISA基金委員會篩選(基金成立滿三年、規模達新台幣5億元以上、需取得晨星評等3星或理柏保本評等3級以上、基金風險與報酬指標符合特定條件)之基金，並可享有低經理費、免收申購手續費優惠。
• 即日起於優惠期間內新申購之TISA基金定期定額，可再享免信託管理費優惠。(信託管理費優惠適用期間：即日起至本行公告優惠終止。優惠終止前兩個月前，本行將於網站上公告。)

無，目前TISA級別基金其計價幣別為新台幣且不配息

可以。您可以依照自己的理財需求，投資多檔不同的TISA基金。惟同一TISA級別基金於本行僅能有一筆定期定額契約。

可以。即使已申購TISA級別基金，您仍可申購非TISA級別之同一基金，但不適用TISA級別基金相關費率及特色。

TISA基金可透過下述路徑查詢：

• 基金查詢 - 玉山銀行 (主題方案>【TISA基金】)
• 行動銀行>投資理財>基金>熱門/主題基金>【TISA基金】

TISA基金目前無專屬稅賦優惠。

若欲辦理繼承，須經全體繼承人共同同意向本行申請TISA帳戶內資產贖回方式辦理繼承。

更多關於TISA介紹，請參考投信投顧公會TISA專區、集中保管結算所TISA帳戶查詢平台。

TISA級別基金限以定期定額方式申購(僅開放玉山行動銀行進行申請)，每次最低申購金額為新台幣 1,000 元，最高金額依各基金公開說明書為準。

• 目前自玉山銀行申購之 TISA 基金僅可綁定玉山銀行帳戶進行扣款，不適用信用卡扣款。
• 同一 TISA 基金級別之定期定額契約可變更扣款帳號(限玉山銀行帳戶)、日期或金額，且可設定多個扣款日期。
• 若該月定期定額扣款日適逢例假日、非營業日或當月無該扣款日，扣款將自動遞延至次一營業日辦理，若該次一營業日亦為扣款日，則此扣款日僅扣款一次。
• 其他扣款注意事項：交易說明

您可至以下平台查詢：

• 玉山行動銀行查詢
• 集中保管結算所建置之「TISA帳戶查詢平台」(https://tisa.tdcc.com.tw/)
• 「集保e手掌握」App

註：因資料傳輸及集保批次更新因素，「TISA帳戶查詢平台」及「集保e手掌握」App之交易明細或庫存資訊將落後本行行動銀行約2個工作日。

不可以。TISA 基金不接受全部或部分轉換。

• 可以，TISA 基金開放全部贖回/部分贖回(部分贖回門檻比照一般基金辦理)。惟須注意，TISA基金如未連續扣成功24個月即全部贖回，則自贖回日起6個月內不得新增同一TISA基金級別之定期定額約定；如部分贖回、暫停、扣款失敗，則自該部分贖回日、暫停扣款日、扣款失敗日起6個月內不得增加該定期定額契約之扣款日數，但可減少既有扣款日期(例：原設定每月5、15日扣款，可減少為每月5日扣款)。
• 僅開放玉山行動銀行辦理TISA基金定期定額贖回交易。

• 可以。惟須注意，TISA基金如未連續扣成功24個月即暫停扣款，則自該暫停扣款日起6個月內不得增加該定期定額契約之扣款日數，但可減少既有扣款日期(例：原設定每月5、15日扣款，可減少為每月5日扣款)。
• 僅開放玉山行動銀行辦理TISA基金定期定額申請暫停/恢復扣款或變更扣款金額/日期/帳號。

本行每一營業日14:30前完成TISA基金贖回者，視為當日交易；逾時則列為次一營業日交易。

有。

• TISA 基金定期定額免收申購手續費
• 本行信託管理費為信託本金之0.2%/年
  (即日起於優惠期間內，新申購之TISA基金可再享免信託管理費優惠。信託管理費優惠適用期間：即日起至本行公告優惠終止。優惠終止前兩個月前，本行將於網站上公告。)

有。

• TISA基金定期定額免申購手續費(故任何時間該筆TISA基金定期定額經暫停/恢復扣款或變更扣款金額/日期/帳號皆不會被收取申購手續費)。
• 即日起於優惠期間內新申購之TISA基金定期定額，可再享免信託管理費優惠。(該筆TISA基金定期定額經暫停/恢復扣款或變更扣款金額/日期/帳號，任何時間贖回仍不會被收取信託管理費)(信託管理費優惠適用期間：即日起至本行公告優惠終止。優惠終止前兩個月前，本行將於網站上公告。)

適用。TISA基金連續成功扣款24個月後，自第25個月起該定期定額契約仍享有TISA相關優惠：

• 免申購手續費
• 低基金經理費
• 若該筆TISA基金定期定額係於本行優惠期間內新申購，自第25個月起任何時間贖回仍享免信託管理費優惠，亦即不會被收取信託管理費(信託管理費優惠適用期間：即日起至本行公告優惠終止。優惠終止前兩個月前，本行將於網站上公告。)

• TISA基金定期定額若辦理部分贖回，不影響既有申購手續費與基金經理費之優惠。且未來持續扣款，相關優惠仍有效。
• 即日起於優惠期間內新申購之TISA基金定期定額，可再享免信託管理費優惠。(該筆TISA基金定期定額即使辦理部分贖回，仍適用本行免信託管理費優惠，且未來持續扣款，相關優惠仍有效。)(信託管理費優惠適用期間：即日起至本行公告優惠終止。優惠終止前兩個月前，本行將於網站上公告。)

不會。優惠期間內新申購之TISA基金定期定額，享該筆信託管理費免收優惠，故任何時間贖回皆不會被收取信託管理費。
(該筆基金經暫停/恢復扣款或變更扣款金額/日期/帳號，或曾辦理部分贖回，任何時間贖回仍不會被收取信託管理費)